Invertir en tiempos difíciles lo convierte en un mejor inversor

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Anonim
En la escuela secundaria, desarrollé un interés en invertir revisando símbolos de cotizaciones bursátiles en el periódico con mi padre. A partir de ahí, comencé a negociar acciones en línea en la universidad y eventualmente aproveché mi interés en una carrera en Institutional Equities en un par de bancos de inversión.
En la escuela secundaria, desarrollé un interés en invertir revisando símbolos de cotizaciones bursátiles en el periódico con mi padre. A partir de ahí, comencé a negociar acciones en línea en la universidad y eventualmente aproveché mi interés en una carrera en Institutional Equities en un par de bancos de inversión.

Para muchas personas, invertir en el mercado bursátil durante toda la vida ha sido financieramente gratificante. Conozco a muchas personas que se han jubilado temprano debido a sus inversiones. Por otro lado, conozco a varias personas que perdieron sus camisas durante el accidente de las puntocom y el colapso de la vivienda debido al margen. Invertieron demasiado en el momento equivocado.

Cuanto antes pueda comenzar a invertir, mejor. Aprenderá de sus errores cuando tenga menos dinero, para que pueda tomar mejores decisiones cuando tenga mucho más. ¡Siempre comienza pequeño y sigue subiendo!

INVERTIR EN UN AÑO DISMAL

Rendimiento anual histórico del S & P 500
Rendimiento anual histórico del S & P 500

Hasta el momento, 2015 ha sido un año terrible para invertir en el mercado bursátil, con el índice S & P 500 abajo 6.75% a fines del tercer trimestre de 2015. En un momento, caímos más del 10%. Al menos los seis años anteriores fueron bastante buenos.

Por primera vez en un par de décadas, el efectivo ha superado tanto a las acciones como a los bonos. Nadie se ponerico en efectivo, pero es maravilloso no perder dinero y sentir la libertad que brinda la liquidez.

Me pregunto si Wealthfront aún se opone a que Charles Schwab le recomiende una asignación de efectivo de hasta el 30% en su oferta robo-advisory, dependiendo de las condiciones del mercado. Sí, Charles Schwab utilizará un excedente de efectivo del cliente para reinvertir y obtener ganancias, pero ese es el núcleo de lo que hacen los bancos.

Invertir durante un año deprimente es una excelente forma de aprender a invertir o perfeccionar sus habilidades de inversión. Los mercados alcistas dan a las personas una falsa sensación de invencibilidad, lo que los lleva a hacer cosas locas como dejar sus trabajos para intercambiar su pequeño portafolio o ganarse el margen máximo porque creen que no pueden perder.

REVISIÓN DE LA CARTERA DE INVERSIÓN DE MOTIF

En el tercer trimestre de 2015 pasé de 100% de acciones a una división de bonos de 80% de acciones / 20% en mi cartera de Motif. La idea era que la volatilidad empeoraría debido a China, Europa y la señalización negativa del mercado de productos básicos.

Tenía razón, pero no hice lo suficiente para proteger mi cartera de las bajas violentas en Q3. Debería haber gastado 100% en efectivo o bonos para asegurar mi ganancia de 3.5%. En retrospectiva, al menos una división de 50/50 habría sido sabia.

Eche un vistazo a mi cartera de Motif de 30 posiciones a partir del 8 de octubre de 2015.

Mi última cartera de Motif. Haga clic para construir su propio de forma gratuita.
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Mi rendimiento general hasta la fecha es un 0,1% poco inspirador. Comencé mi cartera con un poco más de $ 10,000, y ahí es donde todavía estoy hoy. La cartera está en el cuello con dinero en efectivo.

Mi cartera Motif ha bajado un 3,4% desde que rebalanceé por última vez las 30 posiciones en el 2T 2015 por $ 9.95. El único aspecto positivo es que, en relación con el S & P 500 o el promedio industrial Dow Jones, mi cartera está superando a los dos en ~ 3% - 5%.

Si miras la columna "Peso", verás un gran valor atípico en 21.3%. Este es mi fondo de bonos municipales, MUB. La ponderación comenzó en un 20% en Q2, y ha crecido debido a un aumento en MUB y una disminución en todo lo demás. En una cartera de inversiones gravables, es una buena idea ser conciencia fiscal p.ej. mantenga los bonos muni libres de impuestos aquí en lugar de en un 401k o IRA, investigue las acciones de dividendos y mantenga la rotación de la cartera al mínimo.

A propósito no contribuí con mi cartera de Motif para no ofuscar las devoluciones. Me he dado cuenta de que algunos bloggers dejan de actualizar su rendimiento una vez que se apaga, o lo agregan a su cartera sin decir cuánto agregaron para que parezca que están funcionando mejor de lo que realmente son.

¡Quiero experimentar la vergüenza de un bajo rendimiento o la gloria de un rendimiento superior cada trimestre! Mi esperanza es mantener el pulso en el mercado y aprender de cualquier error o ganancia para administrar mejor mis carteras más grandes.

4 ° RALLY STOCK MARKET RALLY?

Como inversor, siempre debes estar pensando en el futuro. En el corto plazo, es bueno estar al tanto de las variaciones estacionales en el año. A largo plazo, se trata de ganancias esperadas, ejecución, el panorama competitivo y otras variables exógenas. Veamos el muy corto plazo.

Octubre es generalmente uno de los meses con peor desempeño del año para el mercado bursátil, ¡incluso si los meses anteriores ya eran bastante terribles! En otras palabras, no piense ni por un segundo que estamos fuera de los bosques de volatilidad todavía.

Eche un vistazo a estas tablas que Bloomberg recopiló sobre los mínimos más bajos anteriores en 1990, 1998 y 2011.

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Después de las desagradables caídas en agosto y septiembre (muy parecido a lo que hemos experimentado este año), podríamos enfrentarnos a una ola de ventas igualmente desagradable en octubre. ¿Por qué la esquizofrenia? Es difícil de decir.
Después de las desagradables caídas en agosto y septiembre (muy parecido a lo que hemos experimentado este año), podríamos enfrentarnos a una ola de ventas igualmente desagradable en octubre. ¿Por qué la esquizofrenia? Es difícil de decir.

Lo bueno es que si se le ocurre su plan de inversión, debe tener un poco de munición para invertir si el mercado comienza a volver a frenar. Tengo tres tramos más listos para implementar si el mercado de valores rompe su mínimo de 2015 en un 2% o más.

La otra conclusión de los gráficos es que hubo subsecuentes manifestaciones de "Santa Claus" en el Año Nuevo. Dado que el S & P 500 está actualmente en ~ 1,990, si uno se aferraba durante cada uno de los años que se muestran en las listas, habría ganado mucho más dinero.

No creo que la Fed eleve las tasas en 2015, ni creo que las tasas de interés para las hipotecas y el crédito al consumidor aumenten incluso si la Fed lo hace en 2016. China ya corrigió un 40% y los precios del petróleo (Brent Crude) y WTI) probablemente hayan visto lo peor en el rango bajo de $ 40 por barril. El S & P 500 se cotiza a 15 veces las ganancias a plazo, que está en línea con las valoraciones históricas a largo plazo. Teniendo en cuenta estos factores, me siento cómodo con una división del 80% de capital / 20% de renta fija.

ES MÉTODO COMENZAR

Para aquellos que actualmente no invierten en el mercado de acciones y bonos, la única manera de obtener una inversión cómoda es comenzar. El efectivo definitivamente puede ser una buena inversión a corto plazo, pero a largo plazo, la inflación matará al efectivo. Siempre tratar de al menos obtener una inflación neutral al poseer suficientes activos que se inflarán con el tiempo.

Comience poco a poco y desarrolle su cartera con el tiempo después de que tenga una buena idea de lo que está haciendo. Afortunadamente, puede comenzar con tan solo $ 250 con Motif Investing y los intercambios iniciales son gratuitos. Empecé con $ 10,000 y espero agregar más después de mi primer aniversario en diciembre.

Una vez que construya su cartera, de repente se preocupará mucho más por las noticias, la economía, las elecciones políticas, las relaciones internacionales y lo que está pasando con sus compañías específicas. El resultado final es que se vuelve más inteligente y se siente mucho más cómodo invirtiendo.

Si no desea construir su propia cartera, puede dejar que Wealthfront invierta sus primeros $ 15,000 gratis utilizando mi enlace mediante el uso de algoritmos inteligentes que coincidan con sus objetivos de inversión. Su mínimo es de solo $ 500 y ni siquiera tiene que depositar fondos en su cuenta para ver qué tipo de carteras de inversión construirán en función de su tolerancia al riesgo (ejemplo a continuación). Se interesará cada vez más en lo que sucede en los mercados una vez que se realicen las inversiones.

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