No todos los fondos de índice son creados iguales. Aquí hay una lista de los 5 mejores fondos de índice S & P 500, seguidos del peor fondo que podríamos encontrar que debe evitar.
Pero también hay algunas diferencias clave. La diferencia más notable está en las tarifas. Dado que están diseñados para coincidir estrechamente con el índice subyacente, las tarifas se mantienen dentro de un rango estrecho con los mejores fondos. Pero algunos fondos terribles acechan por ahí que cobran una pequeña fortuna.
Una diferencia en las tarifas de, digamos, 0.01% o 0.02% puede no importar mucho. Pero si es una elección entre un fondo con 0.05% y 0.15%, ciertamente debería favorecer al menor de los dos. Una diferencia de 0.10% puede tener un gran efecto en su riqueza durante 20 o 30 años.
Así que hemos creado una lista de los cinco mejores fondos de índice S & P 500. Entonces, deberíamos darle un ejemplo de un horrible fondo de S & P 500 para que sepa de qué preocuparse.
Los 5 Mejores Fondos del Índice S & P 500
1. Vanguard S & P 500 ETF
Fundado en 2010, Vanguard S & P 500 ETF (VOO) ha tenido un rendimiento anual promedio del 16.08% desde, comparado con el 16.12% del S & P 500.
Relación de gastos: 0.04%
Inversión mínima: $ 3,000
Tamaño del fondo: $ 391.4 mil millones
Beta: 1.00
Actuación:
- 1 año: 18.69%
- 3 años: 11.51%
- 5 años: 14.78%
- 10 años: N / A: fundado el 9/7/2010
- Relación P / E actual: 23.2x
- Número de acciones: 506
2. ETF iShares Core S & P 500
Fundado en 2000, iShares S & P 500 ETF (IVV) ha obtenido un rendimiento anual medio del 5,80% desde el inicio, en comparación con el 5,87% del S & P 500 durante el mismo período.
Relación de gastos: 0.04%
Inversión mínima: $ 0
Tamaño del fondo: $ 147 mil millones
Beta: 1.00
Rendimiento: (1/31/2018)
- 1 año: 26.38% (índice S & P 26.41%)
- 3 años: 14.61% (Índice S & P 14.66%)
- 5 años: 15.85% (Índice S & P 15.91%)
- 10 años: 9.73% (Índice S & P 9.78%)
- Relación P / E actual: 21.94x
- Número de acciones: 505
3. Fondo del Índice Schwab S & P 500
Fundado en 1997, Schwab S & P 500 Index Fund (SWPPX) ha obtenido un rendimiento anual promedio de 7.98% desde su inicio.
Relación de gastos: 0.03%
Inversión mínima: $ 1
Tamaño del fondo: $ 33.9 mil millones
Beta: 1.00
Rendimiento: (1/31/2018)
- 1 año: 26.36% (índice S & P 26.41%)
- 3 años: 14.56% (Índice S & P 14.66%)
- 5 años: 15.80% (índice S & P 15.91%)
- 10 años: 9.73% (Índice S & P 9.78%)
- Relación P / E actual: 19.02x
- Número de acciones: 507
4. Acciones de Fidelity Spartan 500 Index Investors
Fundado en 1988 y conocido como el Spartan 500 Index Fund-Investor Class (FUSEX) hasta el 14/06/2016, el fondo tiene una rentabilidad total anual promedio de 10.37%, en comparación con el 10.54% del S & P 500 en el mismo período de tiempo.
Relación de gastos: 0.09%
Inversión mínima: $ 2,500
Tamaño del fondo: $ 149.7 mil millones
Beta: 1.00
Rendimiento: (1/31/2018)
- 1 año: 26.29% (índice S & P 26.41%)
- 3 años: 14.56% (Índice S & P 14.66%)
- 5 años: 15.81% (Índice S & P 15.91%)
- 10 años: 9.71% (Índice S & P 9.78%)
- Relación P / E actual: 23.2x
- Número de acciones: 507
5. Vanguard 500 Index Fund Investors Share
Fundado en 1976, este fondo (VFINX) tiene un rendimiento anual promedio de 11.24% desde su inicio.
Relación de gastos: 0.14%
Inversión mínima: $ 3,000
Tamaño del fondo: $ 391.4 mil millones
Beta: 1.00
Actuación:
- 1 año: 26.24% (índice S & P 26.41%)
- 3 años: 14.51% (Índice S & P 14.66%)
- 5 años: 15.74% (índice S & P 15.91%)
- 10 años: 9.65% (Índice S & P 9.78%)
- Relación P / E actual: 23.2x
- Número de acciones: 506
El peor fondo del índice S & P 500
Si bien amamos los fondos indexados aquí en Dough Roller, no todos los fondos indexados se crean iguales. De hecho, hay algunos fondos del índice S & P 500 realmente terribles por ahí.
¿Por qué mencionamos esto? Es importante no caer en la trampa de creer que todos los fondos indexados son de bajo costo. Ellos no son Algunos fondos de índice son más caros que muchos fondos administrados activamente.
Aquí hay un ejemplo.
Rydex S & P 500 C
El Rydex S & P 500 C (RYSYX), ofrecido por Guggenheim Investments, ha sido calificado como el peor fondo indexado del mundo. Es difícil discutir con esta conclusión.
Relación de gastos: 2.33%
Tamaño del fondo: $ 202.6 millones
Actuación:
- 1 año: 15.77%
- 3 años: 8.86%
- 5 años: 12.08%
- 10 años: 7.31%
Debido a sus tarifas, tiene un rendimiento significativamente inferior al índice S & P 500, garantizado. En pocas palabras, no hay razón para que un inversor considere un fondo tan horrible.
Y no está solo. Hay una cantidad de fondos similares que cobran un brazo y una pierna. Entonces, no invierta ciegamente en un fondo indexado. Asegúrese de comprender las tarifas primero y busque abrir un buen agente de descuentos para comenzar.
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