Una hoja de cálculo de seguimiento de inversiones impresionante (y gratuita)

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Una hoja de cálculo de seguimiento de inversiones impresionante (y gratuita)
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Anonim
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Hay muchas herramientas para rastrear sus inversiones. Uno de mis favoritos es Capital personal. Ofrece un panel financiero en línea gratuito que rastrea automáticamente sus inversiones y sus gastos. Hoy tengo otra opción para ti: una hoja de cálculo gratuita que rastrea tus inversiones y te dice cuándo es el momento de reequilibrar tu cartera.

Tengo que darle un GRAN agradecimiento a un lector llamado Dan. Él construyó esta hoja de cálculo y la compartió conmigo hace semanas. Con su permiso, he creado una copia y la estoy compartiendo hoy. Gracias, Dan!

La hoja de cálculo

Para comenzar, puede ver la hoja de cálculo haciendo clic aquí. Está construido en Hojas de cálculo de Google. Cuando vaya a la hoja de cálculo, verá una cartera de muestra construida con los fondos mutuos y ETF de Vanguard. Este no es mi porfolio (ni el de Dan). Pero te dará una idea clara de cómo funciona.

Querrá hacer una copia para poder editarla y guardar su propia cartera. Recuerde, para hacer una copia, necesitará una cuenta de Google y deberá iniciar sesión. Una vez que se haya solucionado, puede hacer una copia seleccionando 'Archivo' en el menú y luego 'Crear Dupdo.'

El libro de trabajo tiene solo dos hojas. La primera hoja muestra todas sus existencias (haga clic en la imagen para agrandarla):

Las secciones en color que deberá completar. Una vez que lo haga, las otras columnas se completarán automáticamente con la función de Google Finance y las fórmulas incorporadas. Tenga en cuenta que para los ETF necesitará ingresar el índice de gastos usted mismo. Por razones desconocidas, la función de Google Finance no lo proporciona.
Las secciones en color que deberá completar. Una vez que lo haga, las otras columnas se completarán automáticamente con la función de Google Finance y las fórmulas incorporadas. Tenga en cuenta que para los ETF necesitará ingresar el índice de gastos usted mismo. Por razones desconocidas, la función de Google Finance no lo proporciona.

La segunda página proporciona un resumen de sus inversiones por clase de activos, le informa cuándo es el momento de reequilibrar y proporciona un gráfico de sus inversiones:

Las asignaciones de Rick Ferri y Personal Capital están ahí solo para ideas. Ingresará su asignación de activos en la columna con la etiqueta "Mi destino". Tenga en cuenta que la hoja de cálculo viene con cinco clases de activos enumeradas en las filas tres a siete. La hoja de cálculo calcula cuánto tiene en cada clase de activo según la columna D de la primera página del libro de trabajo. Si desea agregar o cambiar clases de activos, puede hacerlo. Simplemente recuerde agregarlos en la columna D de la página uno y luego agregue una fila para cada clase nueva en esta página.
Las asignaciones de Rick Ferri y Personal Capital están ahí solo para ideas. Ingresará su asignación de activos en la columna con la etiqueta "Mi destino". Tenga en cuenta que la hoja de cálculo viene con cinco clases de activos enumeradas en las filas tres a siete. La hoja de cálculo calcula cuánto tiene en cada clase de activo según la columna D de la primera página del libro de trabajo. Si desea agregar o cambiar clases de activos, puede hacerlo. Simplemente recuerde agregarlos en la columna D de la página uno y luego agregue una fila para cada clase nueva en esta página.

Yo uso tanto esta hoja de cálculo como Capital personal para rastrear mis inversiones La hoja de cálculo me ayuda a reequilibrar mis inversiones, como verá a continuación. Personal Capital es excelente para rastrear los honorarios de inversión, la asignación de activos e incluso mi presupuesto mensual. Es, con mucho, mi herramienta financiera favorita, y es totalmente gratis.

Reequilibrio

Una de las características interesantes de esta hoja de cálculo es la función de reequilibrio. Verá en la hoja de arriba las columnas etiquetadas 'Actual', 'Diferencia' y 'Umbral'. Es fundamental entender cómo funcionan.

Real: Esto simplemente calcula la cantidad real de inversiones que tiene en cada clase de activo. Estos datos provienen de la página de tenencias de la hoja de cálculo.

Diferencia: Esta columna calcula la diferencia entre su asignación objetivo por clase y su asignación real. Tenga en cuenta que algunas de las celdas de esta columna están en rojo.

Límite: Esta columna le permite establecer un umbral para cada clase de activo. En otras palabras, ¿cuánto pueden desviarse sus inversiones reales de su asignación objetivo antes de que deba volver a equilibrarse? Una vez que su asignación actual se desvía de su objetivo en el porcentaje del umbral, la diferencia en la columna Dif se vuelve roja. Es una forma visual de ver qué parte de su cartera podría necesitar reequilibrarse.

Deje los comentarios a continuación si tiene alguna pregunta sobre cómo usar la hoja de cálculo.

¡Disfrutar! Echale un vistazo: Revisión Capital Personal

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