Mi madrastra falleció la semana pasada. Ella era una mujer increíble. Ella era piloto, buzo certificado, piloto de Harley-Davidson, y si eso no fuera suficiente, un gran cazador de juegos. No es broma. Cáncer la tomó demasiado pronto.

Y ahora soy el ejecutor de su testamento y fiduciario de su fideicomiso en vida. Mientras practico la ley, no soy un abogado de fideicomisos y patrimonios. Así que estoy aprendiendo qué hacer a medida que avanzo. Cuando consideré escribir sobre mi experiencia, no estaba seguro de si debería hacerlo. Pero mi madrastra sabía de este blog y lo disfruté leyéndolo. Creo que ella aprobaría. Así que voy a compartir lo que aprendo en una serie de publicaciones aquí en Dough Roller.

Hoy quiero comenzar con algunos pasos básicos que todo ejecutor de un testamento debería tomar. Por supuesto, el primer paso es contratar a un abogado que sepa lo que está haciendo cuando se trata de manejar un patrimonio. Pero la lista de hoy va más allá de esto y analiza algunas cosas en las que quizás no piense que ayudarán a un albacea a manejar un patrimonio.

  1. Asegure la voluntad: La primera prioridad es encontrar y asegurar la voluntad. Si bien en algunos casos esto es una cuestión simple, en otros puede ser un gran problema. Si un ser querido tiene una enfermedad terminal, es mejor ubicar el testamento mientras está vivo (aunque puede ser una discusión incómoda). Una vez que encuentre el testamento, debe estar seguro. En la mayoría de los casos, el original se archivará en el tribunal de sucesiones, aunque es recomendable que consulte a un abogado para estar seguro.
  2. Obtener el certificado de defunción: Es probable que necesite de 15 a 25 certificados de defunción, si no más. Estos se utilizarán para notificar a los acreedores, bancos, compañías de seguros, corretajes de inversión y similares. Básicamente, es posible que necesite un certificado de defunción para cualquier cuenta importante mantenida por el difunto. Los certificados de defunción generalmente son ordenados por la funeraria, lo cual fue una sorpresa para mí.
  3. Reenviar el correo: El correo será una importante fuente de información sobre pasivos y activos. Puede reenviar el correo en línea desde USPS.com. Por supuesto, esto no se aplicará si un cónyuge u otra persona aún vive en el hogar. Pero si no, reenviar el correo es crítico.
  4. Solicitar informes de crédito: Los informes de crédito son una excelente manera de identificar las cuentas abiertas y las deudas pendientes. Uno de los desafíos de manejar un patrimonio es asegurarse de que usted tenga todas las responsabilidades que le debe el difunto. Puede solicitar el informe de crédito de una persona fallecida directamente de las tres oficinas de crédito principales. Necesitarás, entre otras cosas, el certificado de defunción.
  5. Notificar a la Administración del Seguro Social: Si el fallecido estaba recibiendo beneficios de seguridad social, deberá notificar a la Administración del Seguro Social. Puede obtener más información al respecto en el sitio web de la SSA.
  6. Asegure el talonario: El talonario de cheques será una importante fuente de información. Mostrará los pagos realizados en deudas, inversiones e incluso pagos realizados en pólizas de seguro. Por supuesto, hoy en día muchas cuentas bancarias están en línea, por lo que obtener acceso en línea a las cuentas también será importante.
  7. Encuentre declaraciones de inversión: Identificar todos los activos de los fallecidos es otro desafío. En el mejor de los casos, encontrará informes mensuales de todas las cuentas de inversión muy bien organizadas. En el peor de los casos, no encontrarás nada. Pero debe hacer un esfuerzo para buscar y asegurar todos los estados de cuenta de inversión tan pronto como sea posible.
  8. Cancelar servicios: Una cosa que se puede pasar por alto fácilmente es cancelar los servicios mensuales que ya no se necesitan. Esto puede incluir el teléfono celular, teléfono residencial, cable, internet y otros. Con el teléfono celular, de hecho, tuve un proveedor que intentó cobrar una tarifa de cancelación anticipada. No pueden hacer eso, y piden hablar con un supervisor si lo intentan.
  9. Cancelar tarjetas de crédito: En parte para evitar fraudes, desea cancelar cualquier tarjeta de crédito abierta lo antes posible. Al mismo tiempo, también desea proteger los estados de cuenta de la tarjeta de crédito ya que pueden tener información útil para su búsqueda de activos y pasivos.
  10. Identificar herederos legales: Incluso donde hay un testamento, en muchos estados aún necesitará identificar a aquellas personas que hubieran heredado la propiedad si no hubiera voluntad. Si bien la orden de los herederos legales probablemente varía de estado a estado, lo que he visto va en el siguiente orden: cónyuge, hijos, padres, nietos, hermanos, sobrinas y sobrinos. Incluso si el heredero legal más cercano no hereda nada bajo el testamento, en muchos estados se les debe notificar el testamento. Lo que también aprendí es que si muchas de estas personas han fallecido, es posible que necesites sus nombres completos y las fechas de la muerte de todos modos. Como siempre, consulte primero con un abogado.

Por supuesto, hay mucho más que hacer al manejar un patrimonio que la lista anterior. Pero es un comienzo, y varios elementos de esa lista me sorprendieron un poco. Si ya manejó un patrimonio y tiene otras sugerencias, deje un comentario a continuación.

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