Con el 15 de abril a la vuelta de la esquina, aproveché la oportunidad de hablar con Mark Steber, el jefe de impuestos con Jackson Hewitt. Jackson Hewitt es uno de los servicios de preparación de impuestos más grandes del país. Mark ha estado con la compañía durante aproximadamente una década y ha trabajado en varias facetas de la preparación del impuesto a la renta durante más de 30 años.

En el transcurso de nuestra discusión, él brindó una serie de consejos de último minuto sobre impuestos para aquellos que están trabajando para que sus declaraciones de impuestos se hagan antes del día 15, o tengan la esperanza de hacerlo. También nos dio algunos consejos excelentes sobre la planificación fiscal para el próximo año.

Estos son los 10 mejores consejos fiscales de Mark:

  1. ¡No te rindas! Entre 50 y 60 millones de personas declaran sus impuestos entre el 1 de abril y el 15 de abril, por lo que está en buena compañía si aún no lo ha hecho.
  2. No esperes hasta el último momento. Tienes hasta la medianoche del día 15, pero si esperas hasta el último día, es más probable que cometas un error o simplemente olvides incluir deducciones, créditos u otros artículos que podrían reducir tus impuestos.
  3. Aproveche la tecnología. Descargue su W-2 y otros documentos fiscales para evitar errores. Además, use una lista de verificación para no pasar por alto algo que pueda causar problemas más adelante. Puede consultar la lista de comprobación de Jackson Hewitt aquí.
  4. Ubique la declaración de impuestos del año pasado, y úselo como una guía, ya sea para reunir la documentación necesaria para el regreso de este año o para proporcionar una guía en la preparación real.
  5. Planee hacer ajustes para el año actual. Después del día 15, use su declaración de impuestos de 2014 para hacer ajustes para 2015. Por ejemplo, la declaración del año pasado puede ayudarlo a ajustar sus impuestos de retención para el año en curso.
  6. Entre en un plan 401 (k) ahora, si aún no lo hace, o aumente sus contribuciones para que su obligación tributaria sea menor en 2015.
  7. Prepárese para cambios en la vida que impactarán los impuestos de 2015. Si está realizando cambios en su vida este año, comience a reunir información. Por ejemplo, aquí es cuando deseará tener un número de Seguro Social para un nuevo bebé.
  8. Planee una evaluación de impuestos de mitad de año. Una vez que llegue julio, tendremos seis meses completos en 2015; ese será el momento perfecto para hacer los ajustes de mitad de curso necesarios para que sus impuestos de 2015 sean un poco más fáciles.
  9. Configure un sistema que lo ayude a acumular sus documentos fiscales de 2015. Puede ser un sobre o una carpeta, donde colocará todos los documentos que puedan tener importancia fiscal. En este sentido, recomiendo un escáner de papel. Mi favorito personal y el que uso es el Fujitsu ScanSnap.
  10. Planee tener una evaluación fiscal profesional. Si prepara sus propios impuestos a la renta, haga que un profesional de impuestos revise sus devoluciones de los últimos dos o tres años para determinar si está pasando por alto algo. Jackson Hewitt ofrece este servicio de forma gratuita, al igual que muchos otros preparadores de impuestos.

Además, después de la entrevista con Mark, respondo a las preguntas de algunos lectores y algunos otros temas interesantes, que incluyen:

  • Próximamente con la combinación de activos correcta en un plan 401 (k).
  • ¿Obtiene exposición de inversión internacional invirtiendo estrictamente en el S & P 500?
  • Agregar a sus hijos a sus tarjetas de crédito para ayudarlos a construir un historial crediticio.
  • Creando un plan de pago de deuda.

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